Optimisation d’épargne retraite sur Rouen

Les salariés disposent d’un moyen pas toujours connu d’obtenir certains avantages fiscaux au cours de leur carrière : l’épargne retraite. Afin de vous en apprendre plus sur ce système, mais aussi pour vous aider à en tirer le maximum, votre gestionnaire de patrimoine, SGP Finance, vous apporte son aide. Vous pourrez prendre rendez-vous avec elle à votre domicile, afin de lui présenter votre situation. Elle vous guidera dans la marche à suivre pour optimiser vos cotisations retraites et réduire votre fiscalité.

Profitez des avantages fiscaux auxquels vos versements vous donnent droit

Le levier principal sur lequel vous pouvez agir pour profiter de ces avantages est celui des cotisations déductibles. En effet, vous pouvez souscrire durant votre activité à un plan d’épargne retraite, qui vous permet de profiter d’un capital ou d’une rente supplémentaire une fois votre carrière terminée. Ce système volontaire, qui s’ajoute aux cotisations obligatoires, se décline en plusieurs variantes, selon son origine : cotisations individuelles, d’entreprise, sociales… Plusieurs options s’offrent à vous.

Afin de vous guider dans ce système et dans les avantages offerts par ces différents types de plans d’épargne retraite, votre gestionnaire de patrimoine vous les présentera en détail. Au cours d’un premier entretien réalisé à domicile, au moment de votre choix, elle étudiera avec vous votre situation, pour présenter des solutions sur-mesure. Elle vous écoutera parler de vos buts, de vos préoccupations, de votre activité (salarié, auto-entrepreneur, chef d’entreprise…) et de tout autre facteur d’importance.

Avec SGP Finance, vous disposerez donc d’un moyen efficace d’investir dans votre futur confort de vie une fois à la retraite. En effet, la différence de revenus entre la vie active et cette période peut représenter un certain choc, que votre gestionnaire vous aide à préparer et à mitiger. Vous pourrez aussi profiter auprès d’elle d’un bilan retraite plus complet, durant lequel elle vous présentera différents moyens, adaptés à vos ressources, de conserver votre niveau de vie avant et après le départ à la retraite.

Déduire ses cotisations de ses impôts avec SGP Finance

Cependant, disposer d’un capital retraite n’est pas tout ce que vous propose ce type de plan d’épargne. En effet, ces cotisations volontaires sont aussi déductibles d’impôt. Vous aurez alors l’occasion de les mettre en avant pour réduire votre charge fiscale, et donc, de compenser financièrement, en payant moins au fisc, les dépenses supplémentaires issues de ces cotisations en plus. Votre experte en fiscalité et en questions de revenus pour la retraite vous aidera à tirer le plus possible de cet outil.

Les conditions de déduction d’impôt étant propres à chaque type de plan d’épargne retraite, votre gestionnaire vous présentera en détail les options qui s’offrent à vous et le meilleur moyen d’y faire appel. L’accompagnement personnalisé est en effet l’une des valeurs centrales du travail de SGP Finance, afin de pouvoir amener non pas une réponse, mais la réponse aux demandes de ses clients. Vous profiterez, vous aussi, de cette approche sur-mesure pour votre optimisation d’épargne retraite.

Découvrez ce système et réduisez, vous aussi, vos impôts tout en investissant dans votre retraite. Votre gestionnaire patrimoniale est joignable par téléphone, e-mail, ou par le formulaire dédié, et se déplace dans un rayon de 50 km autour de Franqueville-Saint-Pierre, dans l’agglomération de Rouen.